Следственными органами К.Л.М. обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере, а также п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества по своему усмотрению, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств.

По версии следствия, в 2022 году гр. К.Л.М. заключила устный договор с Х.Т.З. о предоставлении ей заемных денежных средств в сумме 959050 рублей на развитие бизнеса, после чего Х.Т.З., введенный в заблуждение, получил кредит в ПАО «ВТБ» и передал кредитные средства К.Л.М. Впоследствии, имея доступ к личному кабинету К.Л.М. в мобильном приложении банка ПАО «ВТБ», без его ведома оформила кредитную карту с лимитом 50000 рублей на его имя и стала пользоваться вышеуказанной кредитной картой с целью хищения денежных средств с банковского счета. Указанные действия К.Л.М. квалифицированы как преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ - кража, то есть тайное хищение чужого имущества по своему усмотрении, совершенная с банковского счета, а равно отношении электронных денежных средств.

Далее в 2023 году гр. К.Л.М. заключила устный договор с М.А.В. о предоставлении ей заемных денежных средств на развитие бизнеса в сумме 900 000 рублей, для чего М.А.В. оформила кредит в АО МФК «Мани Капитал», который К.Л.М. обещала М.А.В. погашать. Однако взятые на себя обязательства по погашению займа К.Л.М. не исполнила, денежные средства в размере 900000 рублей, принадлежавшие М.А.В., обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению, тем самым похитила денежные средства путем обмана, чем причинила М.А.В. имущественный вред, который признается ущербом в крупном размере на вышеуказанную сумму. Указанные действия К.Л.М. квалифицированы как преступление, предусмотренное ч. 3 ст.159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.